КРЕДО

Казначейство

Загружаем рабочее пространство…Сборка 12.11.2026 · 09g
Казначейство / Обзор портфеля
ПИЛОТК
ФИНАНСИРОВАНИЕ ПОД КОНТРОЛЕМ

Кредитный портфель

От текущего долга до последнего платежа

↓ Excel
ⓘ
Управленческий расчёт и упрощённый календарь. Источник ставки выбирается в условиях транша; официальные данные ЦБ загружаются отдельно. Будущие выплаты — прогноз; проценты после истечения срока требуют уточнения условий банка.

Состав портфеля

Остаток основного долга

Динамика портфеля

Предстоящие платежи

Нажмите на месяц, чтобы увидеть точные даты и состав выплат.
КАРТОЧКА ДОГОВОРА
НОВЫЙ ДОГОВОР И ПЕРВЫЙ ТРАНШ

Добавить финансирование

Кто привлекает средства?
ФАКТИЧЕСКАЯ ОПЕРАЦИЯ

Записать погашение

Погашение тела уменьшит последующие платежи. Оплата процентов не меняет тело. Повтор с тем же номером и данными не создаст вторую операцию.
ДОГОВОР → НОВЫЙ ТРАНШ

Получить новый транш

Валюта и расчётные правила наследуются от договора. Сначала проверьте график, затем подтвердите фактическую выдачу. При равных долях остаток делится на оставшиеся квартальные даты и окончание срока. Комиссии нового транша в этом шаге пока не задаются.
НОВАЯ ВЕРСИЯ УСЛОВИЙ

Изменить условия транша

Предыдущие условия и фактические оплаты сохранятся. Изменение задним числом пересчитает проценты с указанной даты. Для изменения после истечения срока требуется отдельный сценарий реструктуризации, который ещё не реализован.
НАЧАЛО РАБОТЫ

Входящие остатки

  1. 1 · Остатки
  2. 2 · Проверка
  3. 3 · Подтверждение

Заводится отдельный транш с остатками на конец выбранного дня, без фиктивного поступления денег. Историю до этой даты не восстанавливаем. Для каждого транша используйте отдельную запись. Нельзя одновременно загружать его исторические выдачи.

Будущие комиссии требуют отдельного заполнения правил. В этом помощнике задаются только комиссии, уже начисленные на дату остатков.

Бухгалтерская операция

Это буфер поступлений и платежей. При подтверждении загрузки однозначные совпадения не ниже 95% будут связаны автоматически, остальные останутся в буфере. Смешанную оплату разделите на тело, проценты и комиссию.

Сопоставление операции

Новый документ

1. Реквизиты2. Разбивка по траншам3. Проверка до / после4. Проведение

Условия комиссии

Начисление на остаток — ежедневно на начало дня. Комиссия на лимит считается один раз на договор через выбранный транш, только в периоде доступности линии. Округление до копеек — в конце периода. Неполный последний период закрывается в конечную дату. Налоги и удержание из выдачи автоматически не назначаются.

Распределение факта

Одна операция может закрывать несколько обязательств того же вида и валюты. Сумма не больше оплаты. Остаток показывается как нераспределённый; пустой список возвращает автоматический FIFO.

Подготовить заказы по графику

Выберите обязательства. Выплаты с разными сроками попадут в разные заказы. Реквизиты договора подставятся из сохранённого шаблона, недостающие поля можно заполнить в карточке черновика.

Заказ на оплату

Строки заказа

Изменить локальный пароль